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L’audit des contrats d’assurance-vie

pchardin
7 nov. 2017
1 min de lecture

Administro cabinet d'expertise comptable vous propose un audit complet de vos contrats, alors que les rendements sont en baisse pour les fonds en euros de l'assurance-vie,

Placement préféré des Français, l’assurance-vie est un contrat adapté à de nombreuses stratégies patrimoniales telles que la constitution d’une épargne pour ﬁnancer un projet, améliorer sa retraite, transmettre son patrimoine ou encore préserver la santé ﬁnancière de sa famille en cas de problème (décès, invalidité).

Mais le succès de l’assurance-vie ne doit pas faire oublier que ce contrat peut s’avérer complexe.

De plus, derrière le terme générique d’« assurance-vie » se cachent plusieurs types de contrats qui ne sont pas nécessairement des contrats de capitalisation.

Tous ces contrats ont en commun de proposer des garanties dont les points suivants sont analysés :

Les différents frais du contrat sont analysés par rapport aux pratiques du marché ;
Les performances du fonds en euros et du contrat sont analysées sur les 5 ou 10 dernières années ;
Le rating de la compagnie vous est communiqué s’il est disponible ;
Pour les contrats en unités de comptes le nombre de supports est comparé à 5 autres contrats du marché ;
La qualité des supports et des sociétés de gestion présents dans vos contrats est examinée ;
Un tableau récapitulatif des principales caractéristiques de votre contrat vous est communiqué et une liste des points forts et des points faibles est établie.